Painel Comercial - Relatórios de Crédito
O recurso Relatórios de Crédito permite que gerentes e agentes comerciais acompanhem a saúde financeira da carteira de cedentes sob sua responsabilidade. Através de gráficos e filtros personalizados, é possível identificar títulos vencidos, a vencer, liquidados e índices de confirmação, além de acessar os lançamentos individualmente.
Filtros disponíveis
Antes de visualizar os gráficos, você pode refinar sua análise utilizando os seguintes filtros:
- Empresa
- Agente comercial
- Cedente
- Tipo de Lançamento (Duplicata, Cheque, etc.)
- Período de análise (por seção)
Após preencher os filtros, clique em Filtrar para atualizar os dados exibidos na tela.
Indicadores disponíveis
A tela é dividida em quatro grandes blocos analíticos:
- Vencidos
Exibe o total de títulos com data de vencimento expirada e ainda não liquidados. Útil para identificar se algum cliente precisa ser alertado. - A Vencer
Mostra os valores previstos para vencimento no período selecionado. Permite antecipar o contato com clientes e organizar projeções. - Liquidados
Apresenta os títulos efetivamente pagos, facilitando o monitoramento de recebimentos. - Índices de Confirmação
Informa o total de títulos cuja confirmação (quando aplicável) ainda está pendente, auxiliando no controle de processos.
Detalhamento de lançamentos
Em cada bloco, há a opção Mais detalhes ➜ ao clicar, o usuário visualiza todos os lançamentos que compõem o total exibido no gráfico. Essa visão detalhada traz informações como:
- Sacado
- Documento
- Data de vencimento
- Valor
- Status
- Modo de Cobrança
- Estado de Confirmação
Esse detalhamento é essencial para tomada de decisão e comunicação com clientes da carteira.
Objetivo do recurso
Este módulo tem como objetivo oferecer uma visão financeira consolidada da carteira de cedentes do gerente ou agente, possibilitando:
- Acompanhamento proativo dos recebíveis
- Identificação de inadimplência
- Apoio na comunicação comercial
- Gestão da carteira com foco em performance