Criar e finalizar um borderô

Para acessar o módulo de operações, utilize o menu lateral e selecione "Operacional". Em seguida, no menu superior, clique em "Borderô".

• Na tela principal, estão disponíveis diversos recursos que facilitam a visualização das operações:
• A visualização das operações pode ser feita em dois formatos: Tabela (Grid) ou Esteira com cards, permitindo acompanhar as etapas da operação de forma mais dinâmica.
• É possível ordenar os dados por qualquer coluna dos grids. Para ordenação decrescente, clique duas vezes sobre o título da coluna desejada.
• As colunas exibidas podem ser personalizadas através do ícone de engrenagem, localizado acima do grid

• Para localizar ou filtrar operações, utilize o ícone indicando um Funil, disponível no topo da tela.
• Na parte inferior, o sistema exibe totalizadores de quantidade de operações e valores, facilitando o acompanhamento geral das operações listadas.

Criar um borderô

• Clique no botão Criar operação e defina o cedente.
• Logo no início da tela, você encontrará o cabeçalho com as informações do cedente, além de atalhos para cadastro, alteração da data da operação, entre outros recursos complementares. 
  • A data da operação, localizada na parte superior da tela, influencia diretamente nos cálculos e prazos. Essa data pode ser ajustada pela empresa, se necessário, mas qualquer alteração impactará diretamente os valores calculados.

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Adicionar títulos

• Clique no botão Adicionar
• Nesta etapa, os títulos podem ser inseridos manualmente, por meio do preenchimento dos campos, ou importados por arquivo XML na área de “Upload de Títulos”.
• Após preencher um título, clique em “Incluir” para salvá-lo e seguir com o próximo.
• Quando todos os títulos estiverem cadastrados — seja manualmente, por arquivo ou por ambos — clique em “Finalizar” no canto inferior direito. O sistema salvará os dados e retornará à tela principal da operação.

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Deletar títulos

Caso algum título tenha sido incluído incorretamente, é possível removê-lo antes da finalização do borderô.
Para isso:

• Acesse a lista de títulos incluídos.
• Localize o título que deseja excluir.
• Clique no ícone de lixeira ou selecione a opção "Excluir em lote" no menu de ações.
• Confirme a exclusão para que o título seja removido do borderô.

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Observação: após a finalização da operação, a exclusão não estará mais disponível. Será necessário reabrir a operação ou criar uma nova.

Editar títulos

Se for necessário corrigir ou ajustar informações de um título já incluído:

• Acesse a lista de títulos na operação em andamento.
• Selecione um ou todos os títulos
• Clique em "Editar em lote" no menu de ações.
• Atualize os campos desejados e clique em "Salvar" para confirmar as alterações.

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Customizar colunas

Para facilitar a visualização dos títulos e destacar os dados mais relevantes:

• Clique no ícone de engrenagem localizado no canto superior do grid de títulos.
• Marque ou desmarque os campos que deseja exibir.
• A ordem e a seleção dos campos ficarão salvas para as próximas visualizações.
• Ideal para usuários que precisam focar em campos específicos, como vencimento, campos de cheque etc.

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Análise dos títulos

Alertas

• Ao iniciar um borderô ou adicionar títulos, o sistema pode exibir alertas automáticos para títulos com dados inconsistentes, prazos atípicos ou fora das regras operacionais já setadas aqui (link para os parâmetros operacionais)
• Esses alertas aparecerão em destaque em painel lateral.
• Avalie cada caso antes de continuar, pois dependendo da parametrização, o alerta pode impedir a conclusão da operação.
• Se necessário, edite ou exclua o título antes do próximo passo.

Exemplo dos alertas:

Motor de Crédito

O motor de crédito aplica as regras da política da empresa para definir a viabilidade da operação com base no cedente e nos títulos.

• Clique em “Motor de Crédito”.
• Aguarde o processamento.
• Verifique os retornos com base nas regras configuradas junto ao VADU (imites, etc.).

A integração do Motor é mediante a parceria com a empresa VADU. Entre em contato com a equipe comercial para maiores informações.

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Pré confirmação

A pré-confirmação é utilizada para registrar o recebimento de mercadorias ou a validação de documentos junto ao sacado, antes do avanço da operação.

Essa etapa é essencial em operações que exigem confirmação formal do sacado, seja sobre a entrega do produto ou sobre a legitimidade do título.

Como utilizar:

• Localize o título na tabela.
• Clique no ícone de Pré-confirmação, disponível na linha de cada título.
• Selecione o status apropriado, previamente configurado pela empresa (ex: “Confirmado pelo sacado”, “Aguardando retorno”, etc.).
• O status será salvo e poderá ser consultado mesmo após a finalização da operação no recurso de Checagem.

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Chamadas de Voz

⚠️ Pré-requisitos

• Fornecedor Zenvia configurado e ativo na empresa/carteira;
• Contrato válido e ativo com a Zenvia.

Seleção dos Títulos para Vinculação da Ligação

• Na lista de títulos exibida, selecione um ou mais lançamentos utilizando o checkbox disponível em cada linha.
• Os títulos selecionados serão automaticamente vinculados à ligação que será realizada.

 A vinculação garante que a chamada fique registrada no histórico de todos os títulos selecionados.

Início da Ligação

• Com os títulos selecionados, clique na opção Ligação para confirmação (ícone de telefone).
• O sistema abre a interface de chamada integrada ao Zenvia.
• O número do sacado é carregado automaticamente.

Interface de Ligação

Durante a ligação, o sistema disponibiliza:

• Teclado numérico, permitindo interação com URAs ou digitação de ramais;
• Indicação visual de chamada em andamento;
• Execução da chamada sem bloquear o sistema.

O usuário pode continuar navegando e utilizando outras funcionalidades do sistema enquanto a ligação está ativa.

Finalização da Ligação

• Ao encerrar a chamada, a ligação é finalizada automaticamente no sistema.
• A chamada permanece registrada e vinculada aos títulos selecionados.

Consultas Bureaus

É possível consultar dados dos sacados e cedentes em bureaus integrados, como Serasa, Boa Vista ou outros.

1. Selecione os títulos desejados.
2. Clique em “Consultar Bureaus”.
3. O sistema retornará informações de crédito, restrições ou comportamento de pagamento.

Necessário ter conta ativa com os serviços externos.

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Relatórios

Durante ou após a análise, você pode gerar relatórios com os dados da operação:

• Selecione o tipo de relatório no menu, Relatório de Cedente, Sacado ou Personalizado.
• O sistema irá gerar o documento conforme a escolha
• Para obter Relatórios Personalizados, entre em contato com a equipe de suporte.

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Consulta de NF-e

Para validar notas fiscais eletrônicas dos títulos:

1. Acesse o menu de NF-e - Consulta de NF-e
2. O sistema buscará automaticamente as informações fiscais junto à base da SERPRO
3. Verifique se os dados estão corretos e vinculados ao título correspondente.

O retorno depende da disponibilidade da nota na base nacional.

Necessário ter conta ativa com os serviços externos: SERPRO ou CRDC.

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Rejeitar títulos

Quando um ou mais títulos não atendem aos critérios da operação, é possível rejeitá-los para que sejam desconsiderados nas próximas etapas.

Como fazer:

• Selecione os títulos que deseja rejeitar.
• No menu superior, acesse o campo select com o nome da empresa
• Escolha a opção “Rejeitar”.
• Confirme a ação. Os títulos permanecerão visíveis na tela, mas serão excluídos dos cálculos e da formalização.

Essa ação é útil para manter o histórico completo da operação, mesmo com títulos fora do processo.

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Trocar de carteira

Caso algum título precise ser redirecionado para uma outra carteira — por estratégia, tipo de operação ou gestão de risco — é possível alterá-lo com facilidade.

Como fazer:

• Selecione os títulos desejados.
• Acesse o acesse o campo select com o nome da empresa
• Selecione a nova carteira no campo exibido.

Após a troca, os títulos permanecem na operação, mas agora vinculados à nova carteira selecionada.

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Cálculos da Operação

Após incluir todos os títulos e finalizar a análise, clique no botão “Avançar” para prosseguir ao segundo step da operação: Cálculos da Operação.

Nesta etapa, o sistema apresenta os valores consolidados da operação com base nos títulos selecionados e nas regras previamente configuradas. É aqui que você confere:

• Valor total da operação
• Fator de compra aplicado
• Valor líquido a ser pago
• Deságios, tarifas e outros componentes financeiros

Essa etapa é fundamental para validar se todos os dados estão corretos antes de avançar para a formalização e o pagamento.

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Calcular e recalcular

Após incluir ou editar informações relevantes (como taxas, tarifas...), é necessário recalcular a operação para garantir que os valores estejam atualizados.

Como fazer:

• Clique no botão “Recalcular” no canto direito
• O sistema atualizará os campos automaticamente com base nas novas informações.
• Sempre clique em “Recalcular” após qualquer modificação que impacte o valor da operação.

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Recompra

A recompra permite incluir a recompra parcial ou total de títulos vencidos, a vencer e todas as pendências na operação.

• Acesse o menu de ações e selecione “Recompra”.
• Escolha a carteira destino e siga os passos da Recompra
• Você pode conferir o recurso completo aqui

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Contas a pagar (informar e linkar para o recurso completo)

Esse recurso permite vincular ao borderô os valores pendentes de crédito registrados no módulo de gestão. Esses valores serão somados ao montante a ser antecipado na operação.

Como utilizar:

• Acesse o botão “Contas a Pagar” dentro do borderô.
• Escolha a carteira destino e siga os passos do Contas a pagar
• O total das pendências será incorporado automaticamente ao valor da operação.
• Você pode conferir o recurso completo aqui.

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Tarifas esporádicas

As tarifas esporádicas são valores específicos que podem ser adicionados manualmente à operação.

Como adicionar:

1. Acesse o menu Tarifas Esporádicas.
2. Preencha os campos com o valor, tipo de tarifa e descrição (se necessário).
3. Clique em “Adicionar” e depois em “Finalizar”.

Se a operação estiver usando o método de cálculo “Valor Agregado”, essas tarifas serão somadas ao deságio da operação.

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Aprovação de Operação

Após os cálculos estarem finalizados, clique em “Avançar” para seguir para o step de Aprovação da Operação.

Nesta etapa, o sistema apresenta um resumo completo de todas as ações realizadas:

• Dados do cedente e da operação
• Títulos incluídos e seus respectivos status
• Informações financeiras (valores, fator, tarifas, contas)
• Pré-confirmações, rejeições e demais interações realizadas

Esse painel funciona como uma tela de revisão final, permitindo que os responsáveis — como gestores ou analistas — verifiquem as informações antes da finalização do borderô.

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Pagamentos

Na etapa de Pagamentos, você irá registrar as informações financeiras relacionadas à liquidação da operação. Essa etapa não executa o pagamento, apenas define como ele ocorreu para fins de controle e registro.

O que pode ser informado:

• Conta de saída: Conta bancária da empresa que efetuou o pagamento.
• Conta favorecida: Conta do cedente que recebeu os valores.
• Data de pagamento: Data real em que o valor foi transferido ao cedente (conforme extrato bancário).

Como preencher:

1. Na tela de Pagamentos, selecione a conta de saída da sua empresa.
2. Escolha a conta favorecida, já vinculada ao cadastro do cedente.
3. Informe a data do pagamento, com base no extrato.
4. Revise as informações antes de avançar.

Essas informações alimentam os registros contábeis e históricos do sistema, sendo fundamentais para conferência posterior e conciliação bancária.

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Formalização

A etapa de Formalização permite o envio dos documentos da operação para plataformas Certificadoras, quando essa funcionalidade estiver ativa na empresa.

Após a aprovação da operação, essa etapa garante que os envolvidos tenham acesso aos contratos e documentos necessários para a validação jurídica do borderô.

Como utilizar:

• Clique em “Formalizar” no canto inferior direito.
• O sistema exibirá os ambientes de assinatura disponíveis (ex: CRDC, Quick, etc).
• Selecione os documentos a serem enviados.
• Confirme o envio.

Para operações de FIDC:

• O sistema permite o download do arquivo de cessão, que deve ser enviado ao banco custodiante para registro da operação.
• Também é possível utilizar a integração automática com custodiantes que operam com o layout Fromtis.

A disponibilidade dos recursos depende das configurações e integrações ativas na empresa.

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Finalizar Operação

Após concluir todas as etapas — incluindo cálculos, aprovação, pagamento e, formalização — a operação pode ser finalizada.

Ao finalizar, o sistema registra oficialmente todos os dados inseridos e altera o status do borderô, encerrando o fluxo de edição.

Como finalizar a operação:

1. Clique no botão “Finalizar Operação”.
2. O sistema exibirá as opções de status conclusivos, configuradas previamente (como "Liberado", "Assinado", "Finalizado", entre outros).
3. Escolha o status desejado e confirme.

Após a finalização, a operação será bloqueada para edição. Qualquer alteração posterior dependerá do Estorno do Borderô.

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Estornar Operação

O estorno é utilizado quando uma operação finalizada precisa ser reaberta para correções, ajustes de dados ou reprocessamento.

Ao estornar, o sistema remove o status de finalização e permite novas edições nos dados do borderô.

Como estornar uma operação:

1. Acesse a operação finalizada.
2. Clique no botão “Estornar Operação”.
3. Confirme a ação. O sistema reverterá o status e reabrirá a operação para edição.

Importante:

• O estorno não será permitido se os lançamentos da operação já tiverem sido:
•  
  • Alterados no módulo de Cobrança, ou
  • Registrados em banco.

Nesses casos, o sistema bloqueará a ação para preservar a integridade dos dados financeiros e operacionais.

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Outros recursos do borderô

Anotações

Permite registrar comentários internos sobre a operação, como justificativas para fatores atípicos ou decisões operacionais.

Anexar Documentos

Utilize para adicionar arquivos relacionados à operação, como contratos, comprovantes ou documentos de suporte.
É necessário preencher uma breve descrição antes de finalizar o upload.

Enviar E-mail

Permite o envio de relatórios e documentos diretamente pela tela do borderô.
Os modelos devem estar previamente configurados no sistema.

Trocar de Status

Recurso para alterar manualmente o status da operação em casos específicos, conforme regras de negócio ou necessidade de reprocessamento.

Trocar de Usuário

Permite atribuir a operação a outro usuário do sistema, útil em casos de transferência de responsabilidade entre áreas ou colaboradores.